Tuleva Täiendav Kogumisfond
Madala tasuga indeksfond, mis investeerib täielikult aktsiatesse. Selle fondi tootlus võib järsult aastast-aastasse kõikuda, ent teadlikku riski võtmata ei ole võimalik kõrget tootlust teenida.
Sobib sulle, kui soovid investeerida pikaajaliselt.
Fondi info
ISIN EE0000003283
Valuuta EUR
Moodustamise kuupäev 18. september 2025
Fondi maht EUR
NAV EUR
Valitsemistasu 0,16%
Jooksvad tasud 0,29%
Väljalasketasu ja tagasivõtmistasu 0%
Võrdlusindeks MSCI ACWI (EUR)
Tõnu Pekk
fondijuht
“Lähtun Vanguardi indeksifondide asutaja Jack Bogle’i põhimõttest: hoia vara madalate kuludega fondis ja “ära piilu”, ehk keskendu lõppeesmärgile ja ära kuluta raha ega aega lühiajaliste kõikumiste pärast muretsemisele. Ootasin kaua, et keegi ka Eestis sellise fondi teeks. Lõpuks tuli ise teha.”
Tõnu on investeerimisalal tegutsenud üle 30 aasta. Enne Tuleva asutamist juhtis ta oma kaasosalusega investeerimisettevõtet Karu Capital. Varem on Tõnu muuhulgas vedanud Euroopa Rekonstruktsiooni- ning Arengupangas Ida-Euroopa finantssektori arendusprojekte ning töötanud Hansapangas investeerimispanganduse juhina. Tõnu sai finantsteaduste magistriks London Business School-is ja omandas finantsteaduste bakalaureuse kraadi Tartu Ülikoolis.
Korduma kippuvad küsimused
Tuleva Täiendav Kogumisfond pakub võimalust investeerida paindlikult, lihtsalt ja madalate tasudega.
- Paindlikkus: võid fondi siseneda ja sellest väljuda täpselt siis, kui soovid.
- Lihtsus: sa ei pea valima sadade fondide vahel, et teha õige valik, sest meil ei ole hea fond halbade vahele ära peidetud.
- Madalad kulud: sinu raha hajutatakse automaatselt tuhandete maailma suurimate ettevõtete vahel. Fondi jooksvad tasud on vaid 0,29% ning puuduvad igasugused lisatasud, mis kaasnevad sageli mujal investeerimisega.
- Pikk vaade: fondi eesmärk on saavutada maailma aktsiaturgude keskmine tootlus, mis on ajalooliselt olnud üks parimaid viise vara kasvatamiseks. Ajalooliselt on aktsiaturgude keskmine tootlus ületanud oluliselt nii võlakirjade kui ka hoiuste intressimäärasid.
Lisaks on Tuleva suur eelis meie kogukond. Kuna meie liikmed ongi omanikud, siis mida suuremaks kasvab fondide vara, seda madalamaks saame tasud langetada kõigi kogujate jaoks.
Täpselt samad eelised on ka meie II ja III samba fondidel. Investeerimist tasub alusta just neist, sest II ja III sambal on suur maksueelis.
Tuleva investeerimisfilosoofia püsib muutumatu. Ajalugu näitab, et enamik fondijuhte ei suuda järjepidevalt ennustada, milline ettevõte või riik on homme edukam kui täna. Seetõttu on meie uus fond laiapõhjaline indeksfond, mis investeerib kogu maailma aktsiaturule.
- Investeerime kogu maailma. Ostame iga fondi paigutatud euro eest üle 2500 maailma suurima börsiettevõtte aktsiaid, et saada tulu maailmamajanduse pikaajalisest kasvust. Fond järgib MSCI ACWI indeksit, kuhu kuuluvad nii arenenud kui ka arenevad turud.
- Vastutustundlik. Kasutame jätkusuutlikkuse filtrit, mis jätab portfellist välja paarsada kõige rohkem ESG-reeglitele mittevastavat ettevõtet.
Nagu ütles John Bogle: „Ära otsi nõela heinakuhjast, osta kogu heinakuhi”.
Me ei osta fondi üksikuid aktsiaid, vaid omandame neid kuue erineva teenusepakkuja (Blackrock, Amundi, Xtrackers, Vanguard, BNP Paribas, Invesco) alamfondide abil. Fondi mudelportfell on kättesaadav siin.
Tuleva Täiendava Kogumisfondi osakuid saab osta Tuleva veebilehel. See käib nii:
- Ava Tuleva veebilehel Täiendava Kogumisfondi konto.
- Vali sissemakseks sobiv summa.
- Seejärel suunatakse sind makselingiga panka.
- Tasu osakute eest oma arvelduskontolt. Soovitame kasutada kontot, mis on registreeritud investeerimiskontona.
- Omandad Tuleva Täiendava Kogumisfondi osakud. Soetatud osakuid näed ning saad müüa Tulevas oma kontole sisselogides.
Fondi osakuid teiste teenusepakkujate kaudu osta ega müüa ei saa, sest sellega kaasneksid täiendavad kulud.
Minimaalset investeeringusummat ei ole. Fondiosaku nimiväärtus on 1 eurot. See tähendab, et võid alustada ka väikese sissemakse või püsikorraldusegaga.
Selleks, et meie uus fond saaks alustada piisava mahuga, viime kõigepealt läbi esmase pakkumise. Esmane pakkumine kestb 15.01–31.01. Selle käigus kogume vara Tuleva ühistu liikmetelt ja sihikindlatelt kogujatelt.
Veebruaris avame fondi kõigile täisealistele ja teovõimelistele inimestele, kes on Eesti kodanikud ja/või residendid.
Plaanime kevadel avada fondi investeerimiseks ka alaealistele ning suvel juriidilistele isikutele. Avame võimaluse ettevõtetele, millel on üks ja sama juhatuse liige ja omanik ning mis on registreeritud Eestis. Tulevikus kaalume teenuse pakkumist ka ettevõtetele, millal on mitu juhatuse liiget ja/või omanikku.
Ei, me ei tee rahalisi väljamakseid dividendidena, vaid investeerime tulu automaatselt fondi sees. Sellel on kaks peamist põhjust. Esiteks, dividendide reinvesteerimine aitab kaasa vara kasvule. Teiseks, dividendilt tuleks maksta tulumaksu. Sa võid igal ajal fondist ise väljamakseid teha. Vt ülal küsimust „Kuidas raha kätte saab?”
Jah, Tuleva Täiendava Kogumisfondi osakud on osa sinu varast ja need on päritavad nagu iga teine väärtpaber või pangahoius. Pärimise korral lähevad osakud või nende müügist saadud raha üle pärija(te)le.
