Tuleva tõi jaanuaris turule uue pensionisüsteemi välise Täiendava Kogumisfondi. Fondi on tänaseks juba investeerinud üle 1600 Tuleva ühistu liikme ja koguja, kogusummas 5,7 miljonit eurot. Alates veebruarist saavad kogumisfondi investeerida kõik täisealised eraisikud.

„Hea meel on näha, et Tuleva lähiring otsustas uue fondiga kohe kaasa tulla. Täiendava Kogumisfondi loomise idee tuligi meie endi liikmetelt, kes tahavad rahuliku südamega ja tõhusalt lisaks II ja III sambale oma tulevikuks veel koguda. Paljudel on varasemalt kogunenud sääste, mis seisavad pangahoiusel või on jäänud mõnda kallisse investeerimistootesse. Kogumisfond annab nüüd võimaluse suunata need säästud lihtsalt ja madalate kuludega maailmaturule kasvama,” ütles Tuleva asutaja ja fondijuht Tõnu Pekk.

Tuleva Täiendav Kogumisfond on madala tasuga laiapõhjaline indeksfond, mis investeerib kogu maailma aktsiaturule sarnaselt Tuleva II ja III samba aktsiafondidega. Fond ei püüa üksikute aktsiate valimisega turge üle kavaldada, vaid investeerib kogu turule, et teenida tulu maailmamajanduse pikaajalisest kasvust.

Täiendava Kogumisfondi tasu on 0,29% aastas. Fondil ei ole sisenemis-, väljumis-, haldus-, valuutavahetus- ega muid lisatasusid. Nagu ka Tuleva pensionifondide puhul, on Pekki sõnul eesmärk fondi tasu aja jooksul varade mahu kasvades veelgi langetada.

„Alustasime fondi kahenädalase esmase pakkumisega, sest nii saame suuremat summat investeerides hoida kulud madalana juba esimesest investeerimise päevast alates,” selgitas Pekk. 

Nüüd on Täiendav Kogumisfond avatud kõigile täisealistele eraisikutele. Investeerimine on lihtne ja paindlik: minimaalset sissemakse summat ei ole ning sissemakseid võib teha nii sageli, kui koguja soovib.

Tuleva plaanib lähikuudel avada Täiendava Kogumisfondi ka alaealistele ja juriidilistele isikutele. „Kuigi investeerimist tasub alustada maksuvõimendusega II ja III sambast, siis on inimesi, kes annavad iseendale tööd ja kes teenivad tulu ettevõttesse või ka neid, kes tahavad investeerida lapse nimel. Seepärast loome võimaluse ka neil juhtudel tulevikuks mõistlikult koguda,” ütles Pekk.

Tuleva Täiendava Kogumisfondi tingimused jõustusid 2. veebruarist Tuleva Fondid AS juhatuse otsusega.

Vaatasime lõppenud aastale tagasi ja võtsime kokku olulisema.

Investeerimisest ja fondidest räägitakse palju, aga sageli jäävad selged vastused saamata. Sellest taskuhäälingust saad tööriistad ja teadmised, et tunda end investeerimisteemadel kindlalt.

Saates arutavad Tuleva asutaja ja fondijuht Tõnu Pekk ning operatsioonide juht Sten Andreas Ehrlich.

Kuula saadet

🎧 Leiad saate veel Spotify’st ja Apple Podcastist.

Selles osas räägime:

• Missugust tootlust teenisime? Kuidas meie fondidel läks võrreldes teistega? (1:44–11:50)
• Kui palju me kogujatena investeerisime? (11:51–19:30)
• Kuidas Tuleval tervikuna läheb? (19:31–24:20)
• Mida eelmisest aastast õppida? (24:21–28:40)
• Mida toob uus aasta? (28:41–35:55)

Loe teema kohta huvi korral rohkem:

→⁠ ⁠⁠Tuleva 2025. aasta tegevusaruanne

Hurraa! Nüüd saame investeerida meie uude Täiendavasse Kogumisfondi. Räägime saates koos Kristi Saarega, miks me lisaks II ja III samba fondidele veel ühe fondi lõime, kellele see on mõeldud ning missuguseid proovikivisid tuli uut fondi luues ületada.

Investeerimisest ja fondidest räägitakse palju, aga sageli jäävad selged vastused saamata. Sellest taskuhäälingust saad tööriistad ja teadmised, et tunda end investeerimisteemadel kindlalt.

Saates arutavad Tuleva asutaja ja fondijuht Tõnu Pekk ning Tuleva ühistu nõukogu esimees ja rahatarkuse edendaja Kristi Saare.

Kuula saadet

🎧 Leiad saate veel Spotify’st ja Apple Podcastist.

Selles osas räägime:

• Kogumisfondi loomise taustalugu (1:32–7:19)
• Kuhu Täiendav Kogumisfond investeerib? (7:20–11:41)
• Miks ja kuidas kasutada investeerimiskontot? (11:42–11:39)
• Missugused on uue fondi tasud? (14:14–16:06)
• Miks me ei maksa dividende? (16:07–16:55)
• Mis on oodatav tootlus? (16:56–18:59)
• Kas fondi vara on pärandatav? (19:00–19:55)
• Kas uus kogumisfond sobib ka lapse nimel kogumiseks? (19:56–22:20)
• Kas kogumisfondi saab investeerida läbi ettevõtte? (22:21–24:36)
• Kuidas erineb kogumisfond teistest investeerimisvõimalustest? (26:00–29:41)
• Kuidas ma saan kogumisfondi investeerida ja mis on esmane pakkumine? (29:42–29:49)

Loe nende teemade kohta huvi korral rohkem:

→⁠ ⁠⁠Täiendava Kogumisfondi tutvustus⁠

→ ⁠Kuhu Täiendav Kogumisfond investeerib?⁠

→ ⁠Miks kasutada kogumisfondi puhul investeerimiskontot?

Sel korral on meil saates Kristi Saare, kellega koos anname vastused II sambaga seotud levinumatele küsimustele. Kuna 30. novembril on II samba sissemakse tõstmise tähtaeg, peatume saate teises pooles pikemalt just sel teemal.

Investeerimisest ja fondidest räägitakse palju, aga sageli jäävad selged vastused saamata. Sellest taskuhäälingust saad tööriistad ja teadmised, et tunda end investeerimisteemadel kindlalt.

Saates arutavad Tuleva operatsioonide juht Sten Andreas Ehrlich ja Tuleva ühistu nõukogu esimees ja rahatarkuse edendaja Kristi Saare.

Kuula saadet

🎧 Leiad saate veel Spotify’st ja Apple Podcastist.

Selles osas räägime:

• Miks ikkagi on II sammas nii oluline? (1:15–6:03)

• Kas praegu on hea aeg indeksfondis kogumiseks? (6:04–9:19)

• Kuidas on II sammas kaitstud? (9:20–12:50)

• Kellel ja miks tasub tõsta II samba sissemakset? (12:55–21:25)

• Mida teada pärandamisest ja varasuhtest? (21:26–25:21)

• Kuidas oma II sammas samm-sammult korda teha? (25:22–31:22)

Loe nende teemade kohta huvi korral rohkem:

→⁠ ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Kas riik võib mu II samba ära võtta?⁠

→ ⁠Vigade parandus: investeerimist alusta II samba maksete tõstmisest⁠

→ ⁠Teeme selgeks: kuidas aitavad maksumuudatused järgmisel aastal lihtsamalt koguda?

Seekord räägime fondide tasudest: miks on tasud olulised, mille eest sa kogujana tahad maksta ning mille eest mitte. Teema ajendiks oli uudis, et LHV langetab pensioni investeerimiskonto haldustasu ning et nüüd on selle kaudu võimalik odavamalt indeksfondidesse pensioniraha investeerida.

Investeerimisest ja fondidest räägitakse palju, aga sageli jäävad selged vastused saamata. Sellest taskuhäälingust saad tööriistad ja teadmised, et tunda end investeerimisteemadel kindlalt.

Saates arutavad Tuleva asutaja ja fondijuht Tõnu Pekk ja Tuleva operatsioonide juht Sten Andreas Ehrlich.

Kuula saadet

🎧 Leiad saate veel Spotify’st ja Apple Podcastist.

Selles osas räägime:

• Mille eest me kogujatena oleme valmis maksma? (1:11–15:32)
• Mille eest aga me ei tahaks maksta? (15:36–20:48)
• Kas Tuleva tasud on mõistlikud ja millal need jälle langevad? (20:49–25:02)
• Mis on PIK ja kas seda tasub kaaluda? (25:03–33:33)

Loe nende teemade kohta huvi korral rohkem:

→⁠ ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Mida arvata PIK-ist?⁠

→ ⁠Mille eest ja kuidas me kogujatena tasusid maksame?⁠

→ ⁠Miks ühele sektorile panustav fond ei ole hea valik?