Pole haruldane, et inimesed, kes on aastaid Tuleva tegemistele kaasa aidanud, leiavad ühel hetkel koha meie tiimis. Nii juhtus ka Taavi Pertmaniga. Taavi on olnud aktiivne liige juba Tuleva sünnist saati ning aitab nüüd investeeringute spetsialistina hoida meie fondid õigel kursil. Vestlesime Taaviga tema rollist, taustast ja huvidest.
Alustuseks räägi palun meie uuematele liikmetele, mis on sinu Tuleva lugu?
Olen Tuleva tegemistele kaasa elanud juba ajast, mil Tuleva alles asutati ja kogus algkapitali. Aastate jooksul olen saanud panustada mitmel moel: investeerisin algkapitali, olen osalenud rahandusministeeriumi aruteludel, mõtlen kaasa Tuleva aruteluringides, kui ka niisama teavitustöös.
Tuleval on paljude Eesti investorite elus oluline roll. Just hiljuti meenutasin, et enne Tulevat ei arvestanud paljud meist II samba investeeringuid oma varade hulka – lootus sealt oluliselt midagi tulevikus tagasi saada oli üsna väike. Tuleva tulekuga see aga muutus.
Millega oled varem tegelenud? Mis on sellest üle toodav Tulevasse?
Esimest korda puutusin investeerimisega kokku pea 20 aastat tagasi. Sellest ajast alates on investeerimismaailm suuremal või vähemal määral olnud osa minu elust – olgu see siis läbi isiklike kogemuste või teiste inimeste aitamise. Aastate jooksul olen kirjutanud artikleid, teinud koolitusi ja videoid ning kirjutanud investeerimisest ka raamatuid.
Kõige paremini saangi Tulevasse üle tuua oskuse keerulisi teemasid lihtsustada. Samuti on mul suur huvi tuhnida kõikvõimalikes andmetes ja neid analüüsida. Kuigi olen Tuleva tegemisi toetanud juba pikalt, siis nüüd saan veelgi otsesemalt ja mõjusamalt seda teha.
Tuleva investeerimisstrateegia on lihtne: investeerime passiivselt kogu maailma turgu. Mis roll on sinul kui investeeringute spetsialistil?
Kuigi Tuleva investeerimisstrateegia on passiivne, liigub fondides nii vara kui raha pidevalt sisse ja välja – keegi teeb palgast fondi sissemakse, keegi saab regulaarseid pensioni väljamakseid. Et kogujate raha oleks õigel ajal investeeritud või kättesaadav, tuleb fondi sees teha vajalikke tehinguid: suunata laekuv raha indeksfondidesse ja hoida väljamakseteks vajalik osa likviidsena. Seega on oluline omada igapäevast ülevaadet fondides toimuvast ja vastavalt tegutseda.
Tuleva ei vali küll üksikuid aktsiaid, ent ka passiivne investeerimine käib läbi indeksfondide. Seega tuleb uurida ja analüüsida nii kasutusel olevaid kui ka alternatiivseid võimalusi ning teha võimalikult häid valikuid lähtuvalt meie seatud eesmärkidest.
Täna veel ei saa kogu investeerimistegevust ja vajalikku aruandlust automatiivselt ära teha, kuid ehk on see tulevikus võimalik. Üks osa minu rollist ongi aidata ka sellele kaasa.
Kuidas sa ise investeerid?
Kuigi vanast ajast ja halbadest harjumustest on minu portfellis ka aktiivseid investeeringuid, siis tegelikult olen aastatega liikunud järjest enam passiivse investeerimise suunas. Ideaalis tahan, et suurem osa portfellist oleks paigutatud globaalselt hajutatud indeksfondidesse – nii saan teenida aja- ja närvikuluga korrigeeritult maksimaalselt head tootlust.
Mis on sinu arvates üks tähtis asi, mida Tuleva saaks veel paremini teha või mida peaks Eestis laiemalt muutma?
Suur osa II samba varadest on endiselt kallite tasude ja kehva tootlusega aktiivselt juhitud fondides. Tuleva koos oma liikmetega saab aidata ka neil kogujatel madalate tasude ja paremate tulemusteni jõuda.
Kui saaksid endale jätta alles ainult ühe raamatu, mis see oleks?
Kuna mul on kergeloomuline raamatute sõltuvus, siis on väga raske piirduda vaid ühega. Aga ilmselt näiteks Ryan Holiday „The Daily Stoic” – sealt saaks siis iga päev ühe väikese lõigu mõtiskluseks lugeda ja taaslugeda.
