Paljud Tuleva Täiendava Kogumisfondi huvilised kaaluvad, kas tuua oma vara Swedbanki Roburi fondidest Tulevasse üle. Kuigi Swedbank pakub 22 erinevat Roburi fondi, on neist Eesti investorite seas kõige populaarsem Global Access Edge, mis investeerib maailma aktsiaturgudele. (1)
See on hea fond ja oleme seda isegi mõnes oma blogipostituses varem soovitanud. Paljuski on see uuele Tuleva Täiendavale Kogumisfondile sarnane.
- Madalad tasud. Robur Access Edge Globali jooksvad tasud on 0,29% aastas, täpselt nagu Tuleva Täiendaval Kogumisfondil. Kummalgi fondil ei ole sisenemis- ega väljumistasusid.
- Riskitase ja oodatav tootlus. Mõlemad fondid investeerivad maailma aktsiaturgudele, on sarnase riskitasemega ning oodatava tootlusega.
Lihtsus. Mõlemat fondi saab osta lihtsa vaevaga. Mõlema fondi ostmiseks saab seadistada püsimakse. Mõlemat fondi osakuid saab osta investeerimiskonto alt.
Tuleva Täiendaval Kogumisfondil ja Swedbanki Global Access Edge fondil on aga kolm olulist erinevust, mille pärast tasub kaaluda, kas tuua oma portfell Tulevasse üle: hajutatus, jätkusuutlikkuspoliitika ning sotsiaalne eesmärk.
Meie kogumisfond hajutab investeeringuid rohkem
Robur Access Edge Global investeerimisportfell on vähem hajutatud kui Tuleva Täiendaval Kogumisfondil. Roburi fond investeerib üksnes arenenud riikide aktsiaturgudele (2), Tuleva Täiendav Kogumisfond investeerib aga ka arenguriikide (nt Hiina, India, Brasiilia) aktsiaturgudele. Roburi fondi portfellis on umbes 400 ettevõtte aktsiad, Tuleval aga umbes 2500 ettevõtte aktsiad.
Kui soovid Swedbankis investeerida ka arenguriikidesse (et saada Tulevaga sarnane hajutatus), peaksid ostma lisaks veel Robur Access Edge Emerging Markets fondi, mille tasu on 0,45%. Nii muutub kogu portfell aga kallimaks.
Nagu on öelnud Nobeli majanduspreemia laureaat Harry Markowitz: „Hajutamine on finantsmaailmas ainus tasuta lõuna.” Globaalselt hajutatud portfell aitab vähendada sõltuvust igast üksikust riigist. Seetõttu tasub eelistada suurema hajutatusega fonde.
Roburi fondi rangem ESG-filter jätab rohkem ettevõtteid kõrvale
Teiseks erinevuseks on jätkusuutlikkuspoliitika. Robur Access Edge Global ei ole klassikaline indeksfond, vaid selles fondis eelistatakse süstemaatiliselt madalama süsinikuintensiivsusega ja tulevikku suunatud ärimudeliga aktsiaid.
Tuleva Täiendav Kogumisfond on klassikaline indeksfond, kus aktsiate kaalud portfellis määrab turg. Tuleva jätab portfellist välja üksnes kõige suurema negatiivse keskkonna- ja kliimamõjuga ettevõtted.
Tuleva kuulub kogujatele
Viimaseks oluliseks erinevuseks on, et meie omanikuks on kogujad. Tulevas kogudes aitad meie ühist missiooni ellu viia ja luua kogumiseks veel paremaid tingimusi. Mida rohkem meid kogub ja mida suuremaks kasvab meie varade maht, seda madalamaks saame viia oma fondide tasud.
Tuleva liikmena teenid meiega koos kogudes ka omanikutulu. Täiendavas Kogumisfondis kogudes saad igal aastal 0,05% liikmeboonust oma varade mahult ning suurendad nii oma osalust Tuleva ühistus.
Loe juhendit, kuidas oma vara Swedbanki Roburi fondist Tulevasse üle tuua.
- R. Saad. Swedbank Robur Access Edge Global – üks enimkaubeldud fonde Swedbanki investorite seas. 24.11.2025.
- Robur Access Edge Global Annual Report 2024
