Finantsinspektsioon kooskõlastas 3. novembril 2026 muudatuse Tuleva III Samba Pensionifondi tingimustes. Samas ulatuses muutub ka fondi prospekt. Fondi valitsemistasu tõuseb 0,179%-lt 0,202%-le fondi vara turuväärtusest. Fondi jooksev tasu ehk see, mida sa fondi kuludena kokku maksad, jääb samaks: 0,28%. Muudatus jõustub 6. detsembril 2026.
See on 18. septembril jõustunud depootasu muudatuse teine pool. Allpool selgitame, kuidas need kaks muudatust kokku käivad ja miks need jõustuvad eraldi.
Mis muutub?
Valitsemistasu. Valitsemistasu tõuseb 0,179%-lt 0,202%-le fondi vara turuväärtusest (tingimuste p 9.6.1 ja prospekti p 8.2). Valitsemistasust katab Tuleva fondi valitsemisega seotud kulud. Alates 18. septembrist on nende hulgas ka depootasu.
Muu jääb samaks: fondi investeerimispoliitika, sinu osakutega seotud õigused, tasude arvutamise kord ja fondi arvelt makstavate tasude 0,5% ülempiir. Osakute väljalaske- ja tagasivõtmistasu on jätkuvalt 0%.
Tasude muudatus tervikuna
Augusti teates kirjutasime, et depootasu maksab edaspidi Tuleva oma arvelt, „sisuliselt valitsemistasu sees“. Me ei öelnud seal selgelt, et selleks tõuseb hiljem ka valitsemistasu. See oleks pidanud seal kirjas olema. Seepärast selgitame tervikpilti nüüd põhjalikumalt.
Seni maksti fondi arvelt muu hulgas depootasu ehk tasu pangale, mis hoiab fondi vara. Nüüd maksab depootasu Tuleva, nagu II samba fondides juba praegu.
Tegime muudatuse kahes osas:
- 18. septembril 2026 jõustunud tingimuste muudatusega jäi depootasu fondi kulude hulgast välja. Sellest päevast maksab depootasu Tuleva. Valitsemistasu jäi samaks: 0,179%.
- 6. detsembril 2026 jõustuva tingimuste muudatusega tõuseb valitsemistasu 0,179%-lt 0,202%-le. Depootasu maksab ka edaspidi Tuleva.
Fondi jooksev tasu näitab kõiki fondi arvelt makstavaid kulusid kokku. See on enne ja pärast muudatust 0,28%.
Depootasu ja valitsemistasu muudatus oleksid pidanud olema samas taotluses. Kui esitasime juunis Finantsinspektsioonile depootasu muudatuse, jäi valitsemistasu muudatus meil kahe silma vahele. Oleksime võinud olla hoolsamad. Valitsemistasu muudatuse esitasime eraldi pärast seda, kui depootasu muudatus oli 18. septembril jõustunud. Seepärast jõuavad kaks osa sinuni eri aegadel ja eri teadetes.
Muudatuse olulisus ja sinu õigused
Valitsemistasu tõus on investeerimisfondide seaduse tähenduses oluline muudatus, sest fondi arvelt makstav tasu suureneb.
Olulise muudatuse korral on sul seaduse järgi õigus osakud vähemalt ühe kuu jooksul enne muudatuse jõustumist tagasivõtmistasuta tagasi müüa. Tuleva III Samba Pensionifondis tagasivõtmistasu niikuinii ei ole. Võid osakud müüa puhasväärtusega igal ajal, nii enne kui ka pärast muudatust. Tuleva ei võta meie fondidesse sisenemise ega neist väljumise eest kunagi lisatasu.
Kui soovid fondis kogumist jätkata, ei pea sa midagi tegema. Kui soovid oma vara enne muudatuse jõustumist mujale viia, esita avaldus oma internetipangas, Pensionikeskuses või Tuleva veebis.
Jõustumine
Muudetud tingimused ja prospekt jõustuvad 6. detsembril 2026, ühe kuu möödumisel selle teate avaldamisest. Kuni selle päevani on valitsemistasu 0,179%.
Dokumendid
Muudetud tingimuste ja prospekti terviktekst ja muudatuste mõju analüüs on Tuleva veebilehel:
- Tuleva III Samba Pensionifondi tingimused, kehtivad alates 06.12.2026
- Tuleva III Samba Pensionifondi prospekt, kehtib alates 06.12.2026
- Tingimuste ja prospekti muudatuste mõju analüüs
Seotud teated:
- 17.08.2026: Uuendasime oma fondide tingimusi
- 28.09.2026: Uuendasime Täiendava Kogumisfondi prospekti
