Muutsime Tuleva Täiendava Kogumisfondi prospekti. Esitasime muudetud prospekti Finantsinspektsioonile 25. septembril. Muudatused jõustuvad 29. oktoobril 2026.
Mis muutub?
- Investeerimispiirang. Seni olime seadnud fondile seadusest rangema piirangu: lisaks sellele, et ühe investeerimisfondi osakaal ei tohi ületada 20% fondi varast, oli piiratud ka sama isiku emiteeritud fondide osakaal kokku. Edaspidi lähtume investeerimisfondide seaduses sätestatud piirangust: ühe fondi osakud võivad moodustada kuni 20% fondi varast. Nii saame mudelportfelli koostada paindlikumalt ja valida alusfonde laiemalt, et fond järgiks võrdlusindeksit MSCI ACWI veel täpsemalt.
- Valitsemistasu. Valitsemistasu määr muutub 0,152%-lt 0,178%-le fondi vara turuväärtusest. Valitsemistasu katab fondi valitsemisega seotud kulud, mis jäävad Tuleva kanda. Muudatuse tõttu fondi jooksev tasu (0,28%) ei muutu.
Muudatuste olulisus
Investeerimispiirangu muudatus on investeerimisfondide seaduse tähenduses oluline muudatus. Valitsemistasu muudatus meie hinnangul oluline ei ole, sest fondi jooksev tasu ja fondi arvelt makstavate tasude summaarne piirmäär ei muutu.
Olulise muudatuse korral annab seadus sulle õiguse osakud enne muudatuse jõustumist tasuta tagasi müüa. Täiendavas Kogumisfondis ei ole tagasivõtmistasu niikuinii: osakud võetakse tagasi puhasväärtusega igal ajal, nii enne kui ka pärast muudatust. Kui soovid fondis jätkata, ei pea sa midagi tegema.
Prospekt ja mõjuanalüüs
Muudetud prospekti terviktekst ja muudatuste mõju analüüs on kättesaadavad Tuleva veebilehel:
