Meil, kes me Tulevas kogume, on põhjust uhke olla: viie aastaga oleme aidanud nii iseennast kui ka paljusid teisi Eesti inimesi rohkem tulevikuks säästma. Lisaks II samba tasude allatoomisele, oleme aidanud ka III samba inimeste jaoks tööle panna.
Enne Tuleva III samba fondi avamist 2019. aastal tegi vaid veidi üle 60 000 inimese III sambasse sissemakseid, kokku umbes 38 miljonit eurot. Teisisõnu – vaid üks kümnest palgasaajast kandis oma III sambasse keskmiselt 50 eurot kuus.
2023. aastal tegi sissemakse ligi 120 000 inimest, kokku 152 miljoni eurot. Seega kogub nüüd juba iga viies palgasaaja oma tuleviku heaks regulaarselt raha ning keskmine III samba sissemakse on viie aastaga tõusnud üle kahe korra.
Võib öelda küll, et äratasime üheskoos III samba varjusurmast üles ja panime ta päriselt kogujate jaoks tööle.
Enamik rahast läheb kasvama madala kuluga indeksfondi
Lihtsustatult võib öelda, et suurem osa III samba sissemaksete kasvust on tulnud Tuleva ja meie eeskujul loodud pankade indeksfondide kasvust. See on väga hea uudis kahel põhjusel.
Esiteks, just indeksfondis on kogujate rahal kõige parem võimalus saavutada hea pikaajaline tootlus. Just selline tootlus, mis ei jää maha inflatsioonist ja maailmamajanduse kasvust, nagu vanades pensionifondides on seni jäänud. Nii ongi III sambas kogujate vara teeninud kasumit keskmiselt pea kolmandiku võrra rohkem kui II sambas, kus indeksfondide osakaal on endiselt veel väike. (1)
Teiseks, indeksfonde ei müüda kaubanduskeskustes ega pangakontorites, mis tähendab, et inimesed on suutnud ise teadlikult valikuid teha, kui toode on arusaadav ja usaldusväärne.
Kuigi maksusoodustus oli III sambal ka enne Tuleva fondi loomist, on just meie ja teised indeksfondid aidanud inimestel paremini mõista selle kasulikkust. Tundub ju elementaarne kasutada maksusoodustusega investeerimisvõimalus enne ära, kui hakata raha mujale paigutama. Ja riik on teinud otsustamise lihtsaks: kui enne detsembri lõppu raha III samba fondi ei pane, jääd selle aasta maksusoodustusest ilma.
Ometigi oli vaja inimeste enda algatust, et sõna III samba kasulikkusest hakkaks laialt levima. Oleme tänu võlgu nii investorkogukonna eestkõnelejatele kui ka tuhandetele Tuleva liikmetele, kes kodus, tööl või sõprade ringis on aidanud teistel neid eeliseid lihtsalt ära tunda.
Suur tänu kõigile ja palju õnne sünnipäevaks!
- Selle kohta, et indeksfondides on parem võimalus saavutada hea pikaajaline tootlus, on tõestust järjest rohkem, siia lehele oleme koondanud hulga viiteid. II ja III samba keskmise tootluse andmed pärinevad Rahandusministeeriumi statistika ülevaatest (avaldatud Pensionikeskuse lehel).
