Facebook live’i käigus küsis kuulaja Tõnult ja Kristilt, miks Tuleva ei tee elutsüklifonde. Vastame küsimusele pikemalt. Elutsüklifondid on osutunud Eestis väga populaarseks. Neljast investorite arvult suurimast pensionifondist kolm on elutsüklifondid. (1) Ometigi ei kavatse Tuleva teha oma elutsüklifondi. Veelgi enam – meie ei soovitaks kogujatele pea ühtegi Eestis tegutsevat elutsüklifondi. Miks nii? One size does…

Ma tähistasin just oma 50. sünnipäeva. Läbisin sõpradega mõned sajad kilomeetrid rattal ja käisin lastega matkamas. See on sobiv hetk oma investeerimisportfell üle vaadata. Erinevalt üldlevinud eelarvamustest on 50-sed pensionieast veel kaugel ja parema tervise juures kui kunagi varem. Millest lähtuda investeerimisportfelli koostamisel kui oled 50? Ma eeldan, et sa liitusid teise sambaga esimesel võimalusel…

Kui sul on lugemiseks aega vaid 1 minut: Maailma aktsiaturud ja Tuleva Maailma Aktsiate ning Tuleva III Samba Pensionifondi osakute hinnad on aasta algusest kasvanud 15%. Viie aastaga on Tuleva Maailma Aktsiate Pensionifondi osaku hind kasvanud keskmiselt 8,3% aastas (1). Kogujate igakuised sissemaksed, uued liitujad ja turu kasv kergitasid Tuleva pensionifondide varade mahtu 155 miljoni…

Rääkisime mõni aeg tagasi Facebooki otsesaates koos Kristi Saare ja Tõnu Pekiga pensionifondide tootlusest ja tasudest. Otsesaade oli igati edukas, meil oli ligi 1000 vaatajat ning kuulajad küsisid häid küsimusi. Panime kokkuvõtvalt kirja kõige olulisema. Otsesaade on järelvaadatav siin: Pankade müügimehed ja turundajad püüavad tihti väita, et indeksfondid keskenduvad ainult tasudele, aga nemad tootlusele, justkui…

Disainkeriste tootjal HUUMil oli juunis ajalooline palgapäev. Esimese ettevõttena Eestis laekusid HUUMi töötajate sissemaksed III sambasse ettevõtte kulul ehk käima läks niinimetatud tööandjapension. Kuidas jõuti tööandjapensionini ja mida see endast kujutab, selgitab HUUMi tegevjuht Tuuli Tolmats-Aia. Tuuli Tolmats-Aia võttis HUUMi juhtimise üle aasta alguses. Olles 16 aastat karjääri teinud suurkorporatsioonis Procter & Gamble, oli naisele omast…

Tootlus on pensionifondide turunduses kesksel kohal. Swedbank teatab, et “latt on kõrgel ja tasud madalal”. LHV kirjutab, et “2022. aasta algusest on ainsana suutnud fondiosakute väärtust kasvatada LHV.” Ka Tuleva ütleb, et “tootlus ei jää kunagi kaugele maha maailma väärtpaberiturgude keskmisest” (loe täpsemalt, mis tootlust Tulevas oodata). Kuidas selles sõnumite virr-varris aru saada, kellel on…

Tänasest on Tuleva tiim ühe inimese võrra rikkam, sest nüüdsest on ametlikult meie uus juhatuse liige ja operatsioonide juht Sten Andreas. Nii nagu meil kombeks, siis küsisime Stenilt alguse puhul mõned küsimused. Kus sina oma pensioni kogud ja miks? Kogun nii II kui ka III sammast Tulevas, sest ajalooliselt on investorite varasid kõige paremini kasvatanud…

Maikuus lisas maailma suurim väärtpaberituru indeksite koostaja MSCI esimese Eesti ettevõtte – Wise plc – oma globaalsete aktsiaturu indeksite koosseisu. Sellega lisandusid esimesed Wise-i aktsiad ka meie pensionifondide portfelli. Just mõni kuu varem oli MSCI välja heitnud sarnase valdkonna, aga vana majandusmudeliga Western Unioni.(1) Väärtpaberituru indeks ei ole midagi muud kui nimekiri. MSCI ACWI indeks,…

Kristi Saare sai 2023. aasta rahatarkuse edendaja tiitli! Finantsinspektsioon, Rahandusministeerium, Eesti Pank ja Eesti Pangaliit tunnustasid konkursi „Rahatarkuse vedureid“ võitjaid, kelle süstemaatilise töö tulemusena on eestlaste rahakäitumine paranenud. Meie kogujatele pole Kristit vaja tutvustada. Ta on aidanud Tulevat ehitada nii kogukonnajuhi, kasvujuhi kui viimased aastad ka nõukogu esimehe rollis. Ma usun, et paljudele, kes täna…